Pożyczka dla nowych firm – jak zdobyć środki na start działalności?

Pożyczka dla firm jest jednym z dostępnych źródeł finansowania inwestycji w rozwój biznesu. W przypadku przedsiębiorstw z krótkim stażem na rynku otrzymanie środków może być utrudnione ze względu na brak zdolności kredytowej. Warto wtedy ubiegać się o pożyczkę leasingową.

Z tego artykułu dowiesz się m.in.:

• czy pożyczkę dla nowych firm można otrzymać już od pierwszego dnia działalności,
• jakie są najważniejsze zalety leasingowej pożyczki na start biznesu,
• na jakie cele można przeznaczyć pożyczkę leasingową.

Czym jest leasingowa pożyczka dla firm na start?

Udzielana przez firmy leasingowe pożyczka na start biznesu najbardziej przypomina kredyt, lecz ma również pewne cechy leasingu. Pozwala otrzymać pieniądze na zakup środka trwałego potrzebnego w prowadzonej działalności gospodarczej.

Przedsiębiorca po podpisaniu umowy i zawarciu transakcji zakupu staje się właścicielem kupionego przedmiotu, może wprowadzić go do rejestru środków trwałych i poddawać amortyzacji. Spłaca pożyczkę w miesięcznych ratach, które składają się z części kapitałowej i odsetkowej.

Sprawdź najważniejsze różnice między pożyczką leasingową a leasingiem.

Kto może skorzystać z pożyczki leasingowej?

Z pożyczki dla nowych firm mogą skorzystać zarówno przedstawiciele sektora małych i średnich przedsiębiorstw, jak i osoby prowadzące biznes na większą skalę – bez względu na branżę.

Firmy leasingowe dokonują indywidualnej oceny zdolności kredytowej wnioskodawców. Najczęściej wymagają określonego stażu na rynku, np. 6 miesięcy. W niektórych przypadkach możliwe jest jednak otrzymanie środków już od pierwszego dnia działalności – dotyczy to zwłaszcza pożyczki dla firm jednoosobowych, a w przypadku wolnych zawodów, jak lekarz, prawnik, księgowa, również spółek cywilnych.

Jakie są warunki otrzymania pożyczki dla nowej firmy?

Aby otrzymać pożyczkę dla firm na start, należy złożyć wniosek i wymagane dokumenty. W EFL proces wnioskowania jest prosty i wygodny – wystarczy, że wypełnisz elektroniczny formularz na stronie. Nasz doradca skontaktuje się z Tobą i podpowie, jak dopełnić wszystkich formalności. Możesz także przyjść osobiście do jednego z naszych oddziałów lub zadzwonić na infolinię.

Firmy leasingowe najczęściej stosują przy udzielaniu pożyczek uproszczone procedury weryfikacyjne. Wymagają wtedy jedynie przedstawienia dowodu osobistego i pisemnego oświadczenia o wynikach finansowych. Przedsiębiorcy z krótkim stażem zazwyczaj muszą dodatkowo wnieść wkład własny lub zapewnić inną formę zabezpieczenia umowy – np. poręczenie czy przewłaszczenie.

Co można kupić za pożyczkę dla nowej firmy?

Za pieniądze w ramach pożyczki dla firm na start można kupić różne środki trwałe, których potrzebujesz do skalowania biznesu. Mogą być to m.in.:

• samochody osobowe, dostawcze i ciężarowe,
• maszyny i urządzenia,
• sprzęt medyczny,
• sprzęt IT,
• meble i inne wyposażenie biura.

Nie jest natomiast możliwe, aby przeznaczyć pożyczkę leasingową na inne cele niż zakup przedmiotów, np. remont budynku, spłatę długów czy reklamę.

Jakie są główne zalety pożyczki dla nowych firm?

Pożyczki dla nowych firm mają wiele zalet, dzięki którym stanowią korzystne źródło finansowania. Poznaj najważniejsze z nich.

Rozwój bez zamrażania kapitału

Pożyczka leasingowa dla nowej firmy nie wymaga wysokiego wkładu własnego. Nie musisz więc zamrażać dużej kwoty kapitału, a zobowiązanie spłacisz w wygodnych ratach ze swoich bieżących przychodów. Zaoszczędzone pieniądze możesz następnie zainwestować w zakup innych środków trwałych czy zabezpieczyć płynność finansową.

Minimum formalności

Możesz otrzymać pieniądze na rozwój Twojej firmy bez czasochłonnych i trudnych do spełnienia procedur. Firmy leasingowe badają zdolność kredytową znacznie mniej skrupulatnie niż banki w przypadku kredytu firmowego. Najczęściej nie trzeba przedstawiać żadnych urzędowych zaświadczeń ani dokumentów finansowych swojego przedsiębiorstwa.

Szybka decyzja

Decyzję otrzymasz nawet w ciągu 15 minut od złożenia wniosku i kompletu wymaganych dokumentów. Z kolei dostawca otrzymuje pieniądze już w ciągu 1 dnia od wydania sprzętu. Maksymalna kwota pożyczki zależy od różnych czynników, m.in. od tego, czy firma jest startupem lub z jakiej jest branży. 

Swoboda pod względem korzystania z przedmiotu

Środek trwały sfinansowany pożyczką dla nowych firm stanie się Twoją własnością już po zawarciu transakcji. Dzięki temu możesz korzystać z niego w dowolny sposób – np. unowocześniać, udostępniać osobom trzecim czy wybrać ubezpieczyciela. 

Elastyczne warunki umowy

Możesz je dopasować do swoich potrzeb m.in. pod względem okresu umowy, wysokości raty czy harmonogramu spłaty. Pożyczkę można również nadpłacić lub wcześniej spłacić. 

Raty pożyczki bez VAT

Pożyczka dla nowej firmy jest usługą finansową zwolnioną z VAT. Właściciel firmy może więc uniknąć dodatkowych kosztów, jeśli nie ma prawa odliczać tego podatku od zapłaconych rat – czyli jest tzw. nievatowcem.

Możliwość sfinansowania inwestycji w ramach dotacji unijnych

Przedsiębiorcy ubiegający się o dofinansowanie na otwarcie firmy z projektów unijnych zwykle muszą kupić przedmioty na własność – w przeciwnym razie mogliby mieć problem przy rozliczeniu dotacji. Pożyczka dla firm na start jest więc świetnym rozwiązaniem, które można połączyć z dotacjami.

Pożyczka dla nowych firm – FAQ

1. Czy pożyczkę leasingową dla nowych firm mogę przeznaczyć na dowolny cel?

Pożyczka jest przeznaczona na zakup wybranych środków trwałych, których potrzebujesz do rozwoju biznesu – np. samochodu, maszyny czy komputera. Nie przeznaczysz natomiast przyznanych środków na remont, zakup reklamy czy spłatę zobowiązań.

2. Kiedy pożyczka dla firm na start jest szczególnie korzystna?

Warto skorzystać z pożyczki leasingowej dla nowych firm zwłaszcza wtedy, gdy jesteś zwolniony z podatku VAT lub chcesz skorzystać z dotacji unijnej.

3. Czy firma leasingowa może mi pomóc kupić potrzebny przedmiot?

Tak, możesz otrzymać wsparcie w dostawie towaru, wynegocjowaniu korzystnej ceny czy atrakcyjnych warunków ubezpieczenia. Ekspert leasingowy pomoże Ci także przejść przez wymagane formalności i dopasować warunki pożyczki do Twoich potrzeb.

4. W jakim czasie muszę spłacić pożyczkę leasingową?

Okres spłaty pożyczki dla nowych firm możesz elastycznie dopasować do swoich potrzeb. Maksymalny czas trwania umowy w przypadku niektórych przedmiotów wynosi nawet do 9 lat.

Chcesz skorzystać z leasingu?