Pożyczka dla firm jednoosobowych – dlaczego warto ją rozważyć?

Prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą i potrzebujesz pieniędzy na rozwój swojego biznesu? Istnieje wiele powodów, dla których warto rozważyć wybór pożyczki leasingowej.

Sprawdź, czym jest pożyczka leasingowa dla firm jednoosobowych, jak się o nią ubiegać i dlaczego warto. Dowiedz się także, jakie przedmioty możesz kupić za otrzymane środki.

Czym jest pożyczka leasingowa dla jednoosobowych działalności gospodarczych?

Pożyczka leasingowa to forma zewnętrznego finansowania, która łączy cechy kredytu i leasingu. Jest przeznaczona dla przedsiębiorców zarejestrowanych w Centralnej Ewidencji Działalności Gospodarczej, w tym dla firm jednoosobowych. Finansującym jest w tym przypadku firma leasingowa, która przekazuje pożyczkobiorcy pieniądze na wybrany cel (środek trwały) związany z prowadzonym biznesem.

Właściciel firmy jednoosobowej spłaca pożyczkę w miesięcznych ratach, które składają się z części kapitałowej i odsetek – podobnie jak w przypadku produktów kredytowych. Przedsiębiorca zyskuje prawo własności do przedmiotu kupionego za pożyczone pieniądze. Możesz więc wprowadzić go do majątku Twojej firmy i dokonywać odpisów amortyzacyjnych.

Pożyczka dla firm jednoosobowych – zalety i korzyści dla przedsiębiorcy

Pożyczka dla jednoosobowej działalności gospodarczej ma wiele zalet, które mogą skłaniać do jej zaciągnięcia. Poznaj najważniejsze z nich.

Łatwa dostępność

Jeśli prowadzisz firmę jednoosobową, możesz łatwiej otrzymać pożyczkę leasingową niż kredyt w banku. Leasingodawcy dokonują uproszczonej oceny zdolności kredytowej. Udzielają finansowania przedsiębiorcom z różnych branż, nawet jeśli prowadzą działalność niedługo. Pożyczka leasingowa jest dostępna zarówno dla płatników VAT, jak i podatników zwolnionych z tego podatku.

Minimum formalności

Pożyczkę dla firm jednoosobowych najczęściej można otrzymać w ramach uproszczonej procedury weryfikacyjnej. Oznacza to brak zbędnych formalności, w tym przedstawiania dodatkowych dokumentów potwierdzających dochody z działalności. Najczęściej oprócz złożenia wniosku o pożyczkę wystarczy dowód osobisty i pisemne oświadczenie o wynikach finansowych. Aby otrzymać bankowy kredyt firmowy, zazwyczaj należy przejść przez czasochłonną procedurę oceny sytuacji finansowej.

Pieniądze prosto na Twoje konto firmowe

Jeśli firma leasingowa pozytywnie zweryfikuje Twój wniosek, pieniądze znajdą się na Twoim firmowym rachunku bieżącym nawet do 24 godzin. Możesz szybko wypłacić środki, aby sfinalizować transakcję zakupu przedmiotu.

Pomoc firmy leasingowej w sprowadzeniu środka trwałego

Finansujący może w Twoim imieniu sprowadzić wybrany środek trwały od dostawcy, z którym współpracuje. Wynegocjuje dla Ciebie korzystną ofertę cenową, dzięki czemu zaoszczędzisz nie tylko swój czas, lecz także pieniądze.

Duża maksymalna kwota finansowania

Firmy leasingowe udzielają pożyczek dla jednoosobowych działalności w dużej kwocie, dzięki czemu możesz sfinansować środek trwały wysokiej klasy, który przyczyni się do rozwoju Twojej firmy. W EFL maksymalna kwota pożyczki w procedurze uproszczonej jest uzależniona od finansowanego przedmiotu oraz od zdolności kredytowej klienta i wynosi nawet do 1 mln zł netto.

Możliwość uniknięcia dodatkowych opłat

Jeśli zdecydujesz się na pożyczkę leasingową, nie poniesiesz dodatkowych kosztów, np. prowizji bankowej za rozpatrzenie wniosku, udzielenie finansowania czy wcześniejszą spłatę.

Brak potrzeby zamrażania kapitału

Firmy leasingowe przyznają pożyczki nawet z zerowym wkładem własnym. Nie musisz więc zamrażać firmowego kapitału, a zaoszczędzone pieniądze przeznaczysz na dowolny cel – np. pokrycie bieżących wydatków, spłatę zobowiązań czy zabezpieczenie płynności finansowej na wypadek zatorów płatniczych.

Swoboda w dysponowaniu środkiem trwałym

Pożyczka udzielana przez leasingodawców pozwala nabyć przedmiot na własność firmy. Oznacza to, że możesz swobodnie nim dysponować – np. unowocześniać czy udostępniać osobom trzecim.

Możliwość ubiegania się o dofinansowanie unijne

Aby otrzymać dotację w ramach projektów unijnych, zazwyczaj trzeba kupić przedmioty na własność firmy. Nic nie stoi więc na przeszkodzie, aby uzyskać dofinansowanie w przypadku skorzystania z pożyczki leasingowej. Mogłoby to nie być możliwe, jeśli zdecydujesz się na leasing czy wynajem długoterminowy.

Spłata w wygodnych miesięcznych ratach bez VAT

Pożyczkę będziesz spłacać w miesięcznych ratach kapitałowo-odsetkowych z bieżących przychodów swojej jednoosobowej firmy. Finansujący nie doliczy do faktur za odsetki podatku VAT, dlatego unikniesz dodatkowych kosztów, jeśli nie jesteś czynnym podatnikiem VAT.  Zapłacone odsetki od pożyczki mogą być zaliczane do kosztów podatkowych, zmniejszając podstawę opodatkowania PIT 

Elastyczne rozwiązanie finansowe

Możesz dopasować warunki pożyczki dla firm jednoosobowych do potrzeb swojego biznesu i bieżącej sytuacji finansowej. Firmy leasingowe oferują długi maksymalny okres spłaty (nawet do 9 lat), oprocentowanie stałe lub zmienne, walutę PLN lub EUR, a także możliwość skorzystania z sezonowego harmonogramu płatności rat. Możliwa jest również wcześniejsza spłata czy nadpłata zobowiązania.

Pomoc eksperta leasingowego

Podczas składania wniosku o pożyczkę oraz na każdym etapie trwania umowy możesz korzystać ze wsparcia doradcy leasingowego. Jest to specjalista, który wynegocjuje dla Ciebie korzystne warunki finansowania, pomoże załatwić wymagane formalności i odpowie na wszystkie pytania.

Na co można przeznaczyć pożyczkę leasingową?

Pieniądze uzyskane w ramach pożyczki dla firm jednoosobowych możesz przeznaczyć na zakup dowolnych przedmiotów potrzebnych do rozwoju działalności. Są to m.in.:

• samochody osobowe, dostawcze i ciężarowe,
• sprzęt budowlany,
• maszyny rolnicze,
• sprzęt IT,
• meble,
• panele fotowoltaiczne,
• urządzenia medyczne,
• maszyny do obróbki metali i drewna.

Chcesz skorzystać z leasingu?